Сбербанк процент за перевод в другой банк. Денежные переводы Сбербанка: все способы перевести деньги через Сбербанк
Денежные переводы Сбербанка могут помочь людям переслать деньги в любую точку не только России, но и всего мира. Большое количество отделений банка позволяет получить перевод практически в каждом городе.
Кроме этого, не нужно забывать о подразделениях Сбербанка в других государствах и остальных банках, которые также предоставляют услуги переводов и являются участниками систем межбанковских переводов.
Готов предложить потенциальным клиентам обширный перечень денежных переводов. Условно их можно разделить в зависимости от:
- формы — наличные и безналичные;
- местонахождения адресата — в России и за границей;
- денежной единицы — в национальной или в иностранной валюте.
Кроме этого отправку денег можно осуществить в онлайн-режиме, отправить с карточки на карточку и другими удобными способами.
Как отправить перевод
Для осуществления перевода через филиал или подразделения банка всегда нужно с собой иметь паспорт или документ, который может подтвердить личность. Также обязательно, чтобы отправитель обладал следующей информацией:
- ФИО получателя (кириллицей и латиницей). В заграничных переводах отчество не указывается;
- реквизиты счета: номер, наименования, адрес, где находиться финансовое учреждение, БИК;
- SWIFT-код — нужен для заграничных переводов;
- при желании инициатор может указывать специальный вопрос, ответ на который должен знать только получатель денег. Эта опция используется для повышения уровня безопасности операции.
Нужно отметить, что не все вышеперечисленные данные понадобятся в абсолютно всех переводах. А скажем, так для каждого перевода потребуется своя конкретная информация.
Переводы внутри страны
Планируя пересылку денег в пределах РФ, отправителю стоит учесть, что отправка наличных возможна только в национальной денежной единице, а безналичным путем можно переслать также и доллары и евро.
Наличные переводы
Обычный перевод – время пересылки составляет не более 2 дней. А если послать деньги на карточку или банковский счет, то их можноыполучить еще быстрее, всего за 1 рабочий день. Лимиты по максимальной сумме отсутствуют. Плата за услугу зависит от города назначения и куда зачисляются деньги.
— быстрый способ получить деньги. Физическое лицо может их забрать уже через 10 минут после отправки. Сумма транзакции не должна превышать 500 тысяч рублей.
Плата за перевод Колибри в Сбербанке определяется просто и составляет 1,5% (но в пределах 150 руб. до 1 000 руб.). Дополнительно каждому клиенту бесплатно предоставляется услуга SMS–информирование. С ее помощью можно получать актуальную информацию о статусе транзакции.
При заполнении документов на перевод необходимо указывать номер мобильного телефона получателя и свой.
Безналичные переводы
Для безналичных транзакций подойдут следующие способы:
Перевод с карты на карту Сбербанка
Позволяет зачислить деньги уже за несколько секунд. Сумма перевода не лимитируется при условии, что отправка средств будет происходить через стационарную точку банка.
Плата же зависит от того, откуда осуществляется пересылка: если с отделения — 1,5% минимум 30 руб. и не больше 1 000 руб., с помощью Сбербанка Онлайн – 1% но не более 1 000 руб. Пополнение кредитки бесплатно.
Перевод Сбербанка через СМС на номер 900
Чтобы переслать деньги необходимо написать на короткий номер 900 SMS с текстом: 9ХХХХХХХХХ 1000, где вначале указывается телефон получателя (9 цифр), а 1000 – сумма транзакции.
После чего отправителю приходит ответное сообщение с именем получателя и кодом. Эту информацию нужно перепроверить и если все верно переслать полученный код назад на короткий номер.
Для этого способа действуют несколько ограничений: не больше 8 000 руб. за перевод и не более 10 отправок в сутки, ну и пересылка денег возможна только клиентам Сбербанка;
Перевод Сбербанка по номеру телефона
Банк, чтобы упростить регулярные переводы дает возможность клиентам привязывать к мобильному номеру любое слово.
Для этого необходимо отправить на стандартный номер 900 SMS, следующего типа: НАЗВАТЬ ХХХХХХХХХХ МАМА, где Х – номер телефона мамы, а «МАМА» короткое название номера. В дальнейшем, чтобы отправить перевод достаточно будет в SMS указывать: МАМА 1000. И это будет означать отправку перевода матери в сумме 1000 руб.
Слово может быть любым и состоять только из латинский букв или кириллицы, без цифр.
Отправка на пластиковую карточку другого банка
Процесс зачисления занимает 5-10 минут. При применении этого способа стоит учесть наличие следующих ограничений: размер операции не более 30 тысяч руб., при этом за день не можно переслать больше 50 тысяч руб. для карточек Visa/MasterCard и больше 150 тысяч руб. для остальных платежных инструментов.
Кстати, отправка денег на карточку другого банка возможна только с помощью Сбербанка Онлайн. Комиссия за операцию составляет 1,5%, но не меньше 30 руб.
Перевод с карты на счет и наоборот
В отличие от двух предыдущих способов таким образом можно отправить уже и иностранную валюту. Процесс зачисления перевода занимает 2 рабочих дня. Воспользоваться услугой можно как в отделении Сбербанка, так и с помощью интернет-банкинга.
Размер комиссии зависит от способа, местонахождения получателя, валюты перевода. Так, к примеру, в пределах одного города пересылка рублей и валюты бесплатна, если же отправка нужна в другой регион, тогда плата за услугу составит от 1% для национальной и от 0,5% для иностранной валюты.
Платеж со счета на счет
Таким образом, можно переслать только рубли. Время выполнения перевода – 2 рабочих дня. Размер комиссии зависит от тех же факторов, что и назывались выше. Осуществить перевод можно как в стационарном подразделении Сбербанка, так и через его интернет-банкинг.
Отправка со счета для выдачи наличными
Еще один вид перевода, который позволяет пересылать иностранную валюту. Доступ к деньгам адресат получает уже на 2 рабочий день. Стоит учесть, что таким образом отправить и получить деньги можно только через «родные» подразделения. Плата за услугу составляет 1,5%, но не менее 30 руб. и не более 1 000 руб.
Автоперевод
Кроме вышеперечисленных способов клиенты Сбербанка могут воспользоваться услугой автоперевод. Ее можно подключить только при наличии доступа к:
- онлайн-банкингу ;
Автоперевод позволяет делать переводы с определенной регулярностью без посещения банка и без участия в процессе. Если же надобность в отправке денег отпала, отправитель в любой момент может отключить услугу.
Комиссия за подключение и переводы в пределах одного города отсутствует, за отправку же денег в другой регион удерживается плата в размере 1%.
Заграничные переводы
Денежные переводы Сбербанка за рубеж могут быть получены:
- на платежную карточку или банковский счет;
- наличными.
Для отправки наличных денег в другое государство подойдут следующие способы:
Колибри
Переводы Колибри — дает возможность получить средства всего за 1 час после отправки. Стоит учесть, что размер транзакции в другое государство не должен превышать эквивалент в 5 000 долларов для россиян и 10 000 долларов для нерезидентов.
Получить деньги можно только в подразделениях «дочек» Сбербанка в Белоруссии и Казахстане. Плата за операцию состоит из двух частей, первую платит инициатор – 1% от суммы, минимум 150 руб./5 долларов или евро, но не более 3 000 руб./100 долларов или евро, а вторую удерживают с получателя – 1% от суммы.
MoneyGram
Также как и предыдущая система переводов позволяет отправлять средства без открытия счета. Внутри системы можно пересылать только доллары, а вот выдать получателю могут как доллары, так и евро.
Отправить деньги с помощью MoneyGram можно в более чем 190 стран мира и уже за 10 минут они станут доступными для адресата. Тарифная сетка в системе очень разнообразна. На ее формирование влияет страна назначения, сумма транзакции. После завершения операции отправителю нужно обязательно сообщить контрольный номер перевода, без него он не получит деньги.
Международный перевод
Этим способом можно переслать не только самые популярные валюты, но и денежные единицы других стран. Время прибытия перевода, если выплата наличными – 2 рабочих дня, при зачислении на карточку или банковский счет – 1 рабочий день.
Лимиты, установленные для резидентов стандартные, для нерезидентов же отсутствуют. Комиссия за услугу в рублях – 2% минимум 50 руб., не более 2 000 руб., в иностранной валюте – 1% (в пределах от 15 долларов до 200 долларов).
Безналичные денежные переводы
Безналичные денежные переводы Сбербанка представлены только одним инструментом – перевод со счета на счет. С его помощью можно переслать любую валюту без ограничений по сумме. Срок зачисления денег 2 рабочих дня. Комиссия за услугу составляет 2% (в пределах от 50 руб. до 1 500 руб.) для переводов в рублях, и 1%, но не меньше 15 долларов и не больше 200 долларов – для иностранной валюты.
Денежные переводы Сбербанка: вывод
В Сбербанке, как у лидера обслуживания физических лиц, есть в наличии большое количество разновидностей переводов, которые позволяют, как зачислить деньги на счет, так и выдать наличными.
Отправить средства можно посетив лично отделение, или дистанционно с помощью интернет- или мобильного банкинга, терминала самообслуживания или банкомата.
Чтобы облегчить клиенту выбор способа отправки на официальном сайте финансового учреждения есть специальная форма , которая позволяет подобрать оптимальный способ пересылки денег.
Нужно лишь правильно указать: пункты отправки и получения, способ отправки (с карточки, со счета, наличными или между счетами), банк получателя, сумму и валюту операции, а также выбрать перевод в пределах России или за границу. После чего на экране появятся варианты отправки денег, среди которых можно выбрать самые подходящие денежные переводы.
Александр Бабин
Сбербанк России системы денежных переводовВам необходимо отправить деньги? В таком случае вас могут заинтересовать денежные переводы Сбербанка России. Через Сбербанк можно отправить перевод денег родителям, детям, друзьям, и даже на свое имя. Сбербанк переводы осуществляются как в рублях, так и в валюте. Далее приведу условия, тарифы (процент-комиссии) и сроки (время) денежных переводов через Сбербанк.
Куда вы можете произвести перевод денег через Сбербанк России:
- по России. Широкая филиальная сеть Сбербанка России позволяет осуществить денежные переводы средств, в любое структурное подразделение Сбербанка на территории России. По вашему желанию может быть осуществлен перевод денег Сбербанком со счета по вкладу в другие Коммерческие банки, расположенные на территории Российской Федерации на имя физического лица;
- произвести денежные переводы в страны СНГ. Если ваши близкие родственники остались в ближнем зарубежье или у вас имеются там партнеры по бизнесу, то Сбербанк России осуществит перевод денег в СНГ через корреспондентские счета/лоро в указанные вами кредитные организации;
- в дальнее зарубежье. Через корреспондентскую сеть Сбербанка России можно осуществить денежные переводы с вклада в иностранной валюте в любую точку мира, где открыты филиалы иностранных банков.
Денежные переводы Сбербанк осуществляет:
- Со счета по вкладу для зачисления на действующий или открытый специально для этой цели счет по вкладу. Полученный перевод денег получатель может снять со своего счета полностью, либо частями, по мере необходимости.
- Путем перевода наличных денег для выплаты наличными деньгами. Передача денег производится без открытия счета.
- перевод денег наличными - деньги, паспорт и заявление о переводе денег.
- перевод денег с вклада – заявление о переводе, паспорт, сберкнижка и договор банковского вклада (не всегда).
- Фамилия, имя, отчество получателя денег;
- Паспортные данные получателя (номер, серия, дата выдачи, кем выдан, прописка);
- телефон и адрес проживания получателя (город, улица, № дома и № квартиры или название и адрес гостиницы). Это необходимо для отправления уведомления получателю о поступлении перевода наличных денег (без открытия счета).
- реквизиты банка получателя (адрес банка-город, улица, № дома и название банка получателя или № отделения Сбербанка).
- № депозитного счета по вкладу, на который переводятся деньги.
- срочный перевод денег в наличных рублях - не позднее 24 часов, после приема от отправителя заявления о переводе. Исключение составляют заявления о срочном переводе, поданные после 17 часов в рабочие дни, а также в субботу, выходные или праздничные дни. Срок перевода в этом случае продлевается на количество нерабочих дней.
- простой перевод денег в рублях и валюте в другие структурные подразделения Сбербанка - в течение 3 рабочих дней.
- простой перевод денег в рублях и валюте в другие коммерческие банки Российской федерации – в течении 3-7 рабочих дней.
- валютный перевод денег в ближнее и дальнее зарубежье – в течении 5-10 рабочих дней.
На сайте Сбербанка России и сайтах его территориальных подразделений информации о тарифах на денежные переводы нет. Эту информацию можно узнать, только посетив одно из отделений Сбербанка. Так, например, тарифы денежных переводов по Западно-Сибирскому банку Сбербанка России, начиная с 30.06.2006 года установлены следующие:
| Валюта | Переводы | Тарифы денежных переводов (комиссия за услугу) |
|---|---|---|
| В рублях | Срочные переводы наличных денежных средств в Молдову, Армению, Таджикистан, Украину, Азербайджан и Грузию | 1,75% от суммы (мин.-100 руб. мак. – 2000 руб.) |
| Денежные переводы со счета в пределах Сбербанка | ||
| Перевод наличных денежных средств, в пределах Сбербанка | 1,5% от суммы (мин.-30 руб. мак.-1000 руб.) |
|
| Перечисление через Корсчета Лоро кредитных организаций, открытые в Сбербанке | 1,5% от суммы (мин.-30 руб. мак.-1000 руб.) |
|
| В рублях в другую кредитную организацию | 2% от суммы (мин 50 руб. мак.-1500 руб.) |
|
| В инвалюте | Со счета в пределах Сбербанка | 0,5% от суммы (мак. 100 USD) |
| Наличными (в пределах РФ в другую кредитную организацию, за пределы РФ) | 1% от суммы (мин. 15 USD, мак. 200 USD) |
|
| Перевод через корсчета Лоро кредитных организаций, в Сбербанке | 1% от суммы (мин.-8 руб. мак.-150 руб.) |
|
| Перевод инвалюты, приобретенной в наличном или безналичном порядке в день осуществления перевода в филиале Сбербанка, осуществляющем перевод | До 5000USD-15 USD, От 5000 до 10000 USD – 25 USD, Свыше 10000 USD -75 USD |
Кроме того, Сбербанк России выплачивает денежные переводы в иностранной валюте, поступившие из-за границы:
- путем зачисления на счет по вкладу;
- наличными деньгами без открытия счета.
Кроме стандартных "Сбербанк переводы" , в 2010 году Сбербанк подключится к осуществлению денежных переводов через систему MoneyGram , о чем уже подписано соглашение. Сбербанк России планирует предоставлять услуги по международным денежным переводам MoneyGram более чем в 7 000 своих подразделений, а в дальнейшем планирует увеличить количество таких пунктов обслуживания до 10 000.
«Сотрудничество с компанией MoneyGram позволит нам увеличить спектр предоставляемых услуг и расширить деятельность в сфере международных денежных переводов, как в СНГ, так и в других странах мира, и тем самым предоставит нам возможность удовлетворять потребности наших клиентов, - сообщил Денис Бугров, старший вице-президент Сбербанка. - Мы ожидаем, что взаимодействие с компанией MoneyGram будет успешным и результативным для обеих сторон».
Один из доходов любого банка – это комиссии, взимаемые за переводы денежных средств клиентов. Комиссия за перевод Сбербанка наименьшая, по сравнению с другими финансовыми учреждениями. Размер её зависит от ряда условий.
Отправка наличных денег по территории России
Сбербанк предлагает два вида отправки денег: обычный и срочный. Обычный занимает от 1 до 2 дней, срочный – 10 минут.
Простой (обычный)
Позволяет отправлять деньги в любой город. Получить можно наличными, посетив отделение банка; также можно отправить средства на карту или счёт любого банка.
- Получение наличных. Комиссия взимается с получателя. Она составляет 1,75% от суммы, но не менее 50 руб. Есть приятный «сюрприз» для тех, кто отправляет крупные суммы: максимальное ограничение комиссии 2.000 руб.
- Отправка денег на счёт этого же банка. Комиссию при переводе Сбербанк возьмет с отправителя. Размер - 1,75%, но не менее 50 руб., не более 2.000. Если отправитель и получатель находятся в одном городе, комиссионные не взимаются.
- Отправка на счёт другого банка. Размер комиссионных 2% от отправляемой суммы, но не менее 50 руб. Максимальный размер ограничен 2.000.
- Отправка наличных на карту. На территории одного города транзакции осуществляются совершенно бесплатно. За отправку в другой город необходимо заплатить 1,25%. Ограничения комиссии за перевод денег на карту Сбербанка: не менее 30 руб., не более 1.000 руб.
Обратите внимание, что, говоря о пределах одного города, имеются в виду только крупные города, где функционируют несколько отделений. Полный список таких городов есть на сайте организации.
Срочный «Колибри»
«Колибри» позволяет отправлять и получать средства только наличными. Сумма может быть любой, но не превышать полмиллиона рублей.
Комиссия удерживается с получателя, составляет 1,5%. Её минимальный размер несколько выше, чем при обычном переводе – 150 руб. Максимальное ограничение – 1.000 руб.
Бонус к услуге: бесплатные СМС-ки для получателя о статусе движения средств.
Комиссия за перевод с карты Сбербанка на территории России
Клиенты могут отправлять деньги на любые карты и счета.
С карты на карту, когда обе обслуживаются Сбербанком
Если номера карты, на которую нужно перечислить деньги неизвестен, можно найти клиента по номеру телефона.
За перевод между картами Сбербанка комиссия не взимается, если обе карты принадлежат одному клиенту. Это правило также касается карт, зарегистрированных на территории одного города.
Если деньги необходимо переслать в другой город, процент за операцию составит 1,5 при совершении операции в отделении; всего 1% удержит финансовое учреждение при отправке денег через личный кабинет в системе интернет-банкинга. Максимальная комиссия при переводе со Сбербанка на Сбербанк – 1.000 руб.
Отправка денег любому клиенту банка на кредитную карту осуществляется совершенно бесплатно.
Отправка на карту другого банка
Если известен только номер карты получателя, то деньги можно перевести через интернет-банкинг. Отделения такую услугу не оказывают.
Комиссия Сбербанка за перевод денег на карту другого банка небольшая: за операцию финансовый гигант удержит всего 1,5%, но не менее 30 руб.
Услугу можно оформить самостоятельно через банкомат: достаточно вставить свой пластик и выбрать «Перевод средств».
С карты на российский счёт
Операция доступна и для рублёвых счетов, и для валютных. На территории одного населенного пункта совершается бесплатно, если счёт получателя оформлен в Сбербанке. При отправке денег в другие города через отделение банк удержит 1,5% от рублёвых сумм, 0,7% от валютных. Через интернет-банкинг отправлять выгоднее: комиссия за перевод Сбербанк Онлайн составит 1% (валютные транзакции – 0,5%).
Отправка на счёт другого банка обойдется дороже: 2% при рублёвых операциях, 1% при валютных при совершении операций через отделение; 1% и 0,5%, если пользоваться системой интернет-банкинга.
Для совершения операции необходимо знать полные ФИО получателя, номер его счёта, а также БИК банка, куда отправляются средства.
Отправка средств со счёта
Возможно отправить деньги по всей России.
Со счёта на счёт
Услуга доступна только для рублевых отправлений. Если оба счёта находятся в Сбербанке одного города, операция полностью бесплатна. В другой город отправка обойдется в 1,5% от суммы при совершении транзакции через отделение, всего 1% при совершении операции через интернет. Максимальная сумма удержания 1.000 руб.
На счёт другого банка отправка будет стоить 2% при оказании услуги отделением, 1% через интернет-банкинг. Максимальное ограничение комиссии при переводе Сбербанк установил в размере 1.500 руб. при совершении через отделение, 1.000 руб. при оплате через личный кабинет интернет-банкинга.
Какие бы операции клиент ни совершал, важно учитывать, что проценты за транзакции через систему интернет-банкинга всегда ниже, чем через отделение.
Со счёта на карточку
Внутри банка операция проводится в рублях, долларах, евро. Рублёвые транзакции на территории одного города осуществляются бесплатно. В другие города: 1,5% через отделение, 1% через онлайн-банкинг, но не более 1.000 руб. Комиссия Сбербанка за перевод денег в валюте составит 0,7 и 0,5% соответственно.
При совершении операции через Сбербанк Онлайн, комиссия за перевод в другой банк будет такой же: 1% за рублёвую операцию, полпроцента за валютную. Через отделение отправить на карту другого банка выйдет дороже: 2% с рублёвой транзакции, 1% с долларовой или евро.
Для отправки через отделение понадобятся реквизиты получателя: его ФИО, номер карты, БИК банка-эмитента. Комиссионные вычитаются с отправителя.
Со счёта для получения наличными
Можно отправить деньги, чтобы получатель в любой точке России, где есть сеть отделения банка, взял их наличными. Для этого необходимо совершить транзакцию через отделение банка. Стоимость комиссии при переводе Сбербанк утвердил 1,5%. Минимум оговорён в 30 руб., максимум – 1.000.
Операция доступна и для валютных счетов. Размер комиссионных за услугу зависит от факторов, влияющих на стоимость валюты, - её необходимо уточнять в отделении непосредственно во время совершения транзакции.
Переводы за границу
Наличная отправка средств заграницу представлена финансовым гигантом тремя вариантами:
- Срочный международный «Колибри». Комиссия за перевод в Сбербанке установлена в размере 1% от суммы, но не меньше, чем 150 руб. Валютный минимум составляет 5 долларов или евро.
- Срочный MoneyGram. Отправка в долларах, получение – в долларах или Евро по курсу страны получателя. Комиссия немаленькая, зависит от страны получателя и суммы.
- Обычный перевод наличными. Такая услуга будет стоить отправителю 2% от суммы в рублях, 1% при валютной операции. Столько же стоит безналичный международный перевод.
При необходимости отправки средств на Украину, размер комиссионных, а также возможность совершения транзакции, необходимо уточнять в отделениях.
Электронные деньги
Крупнейшая Российская финансовая организация позволяет осуществлять пополнение электронных кошельков. Для владельцев Яндекс-денег отправка средств через Сбербанк Онлайн будет совершенно бесплатной. С системой электронных денег WebMoney всё сложнее: банк заявляет комиссию 2%, но по факту выходит больше, так как транзакция совершается через посредников.
Отправку средств на Киви лучше осуществлять по номеру телефона: за оплату телефона комиссия не берётся. При переводе с Киви на карту Сбербанка комиссию устанавливает платёжная система Qiwi. Какая комиссия при переводе с Киви на карту Сбербанка? Минимум 100 руб. или 1,6%, точные цифры можно узнать на сайте электронного кошелька.
Автопереводы
Финансовый гигант – один из немногих банков, предоставляющих услугу автоматизированного перевода, которая позволяет платить с карты или счёта по конкретно указанным дням. Услуга весьма востребована; очень удобна для тех людей, которые получают зарплату на сбербанковскую карточку. Подключив «Автоперевод» не нужно беспокоиться, что родные останутся без денег – система будет списывать средства со счёта клиента и отправлять по указанным ранее реквизитам.
Пользование услугой автоматической отправки денег бесплатно и для отправителя, и для получателя. Комиссия Сбербанка при переводе зависит от суммы, валюты, города получателя, и будет такой же, как описано выше.
Комиссии Сбербанка
Сбербанк является крупнейшим финансовым учреждением страны и предоставляет огромное количество услуг. Разветвленная сеть филиалов как на территории России, так и заграницей, позволяет банку совершать транзакции по весьма привлекательным для клиентов ценам.
Политика банка нацелена на расширение за счёт удерживания старых клиентов и привлечения новых. Для этого созданы все условия, например, «нулевые» комиссии при переводе со Сбербанка на Сбербанк, невысокие комиссии Сбербанка за перевод на карту другого банка.
Чтобы снизить очереди в отделениях, но не уменьшить количества оказываемых услуг, банк стимулирует людей пользоваться интернет-банкингом: комиссии за перевод Сбербанк Онлайн ниже, чем при таких же транзакциях, оформленных непосредственно в банке.
Удобство и разнообразие способов оплаты и переводов заслужили доверие со стороны клиентов. С каждым годом численность пользователей услугами увеличивается, а разнообразие и качество оказываемых услуг возрастает.